Algunas ideas de negocio

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Algunas ideas de negocio

Mensaje por Louis Epifano el Vie Mayo 18, 2018 1:06 pm

Posibles roles white collar:

- Red de fraude electrónico. Se trata, fundamentalmente, de explotar las vulnerabilidades de los sistemas electrónicos, muchas veces mediante ingeniería social. La red podría constitir, por ejemplo, en la clonación de tarjetas SIM, clonando el número de serie electrónico válido (ESN) de un teléfono ajeno, utilizando para ello un lector, y reprogramando otro teléfono celular. Asimismo, podría procederse al registro de los datos de las tarjetas de crédito, e incluso a su clonación, para comprar artículos con esas cuentas o incluso vender los datos en la Deep web. También se utiliza el fraude de telemarketing, donde se realizan llamadas telefónicas solicitando una pequeña donación caritativa, que finalmente no se destina a ese fin.

- Red de estafas financieras. Existen muchas posibilidades. Desde los fraudes de seguros, de forma que se provoca el pago de una indemnización por parte de una aseguradora recurriendo al engaño, pasando por los esquemas de inversión, es decir, convencer a una persona de que entregue una pequeña cantidad de dinero asegurándole una altísima rentabilidad de la inversión que jamás llegará; hasta llegar a la estafa piramidal, fraude financiero por excelencia, que se basa en la constitución de un fondo de inversión -legal o ilegal- en el que la rentabilidad de los socios antiguos viene sufragada por el dinero depositado por los nuevos socios, de forma que atrae la inversión y, llegado un momento, se derrumba la pirámide haciendo desaparecer el dinero de los inversores. Pongamos un ejemplo práctico de esto último: dos personas depositan 5.000 dólares en nuestro fondo, al prometerles una rentabilidad del 15% mensual (750 dólares al mes). Esa alta rentabilidad atrae el interés de tres nuevas personas, que depositan 6.000 dólares cada una, de manera que nos nutren de fondos para entregar, el mes siguiente, ese 15% a los antiguos inversores. Es una reacción en cadena, que culmina con la desaparición del fondo. También es un tipo de estafa financiera el fraude de valores, es decir, proporcionar información falsa a los inversores con el fin de que compren acciones en base a unos resultados que no son reales, modificando artificialmente el precio de las acciones.

- Red de fraude en subvenciones. Se basa en la obtención ilícita de subvenciones normalmente públicas. Son ejemplos de ello los fraudes de bienestar -obtención de cupones para alimentos o asistencia pública a través de testaferros-, los fraudes medioambientales -obtención de subvenciones públicas para la protección del medio ambiente a través de empresas pantalla o documentación falsa-, o los fraudes caritativos -obtención de subvenciones públicas para la caridad, constituyendo o controlando una ONG y desviando parte de los fondos que ésta recibe-.

- Red de falsificación. Es una actividad de gran importancia que resulta extraordinariamente útil para otros negocios como los fraudes en subvenciones o el lavado de dinero. Se trata de falsificar elementos como documentos de identidad o números de la seguridad social -con el fin posterior de, por ejemplo, solicitar una ayuda pública o suscribir una póliza de seguros-. Este elemento de falsificación documental, no obstante, no es la única actividad posible de una red de estas características. También es frecuente la falsificación de billetes, la falsificación de joyas, o la falsificación de ropa de lujo.

- Red de lavado de dinero. Imprescindible en cualquier asociación criminal organizada. Existen numerosas técnicas de lavado de dinero. La más sencilla 'estructuración' o 'trabajo de hormiga', consistente en dividir grandes montos de dinero negro en pequeñas cantidades inferiores al límite de dólares a partir del cual las transacciones son registradas, de forma que varios individuos depositan periódicamente ciertas cantidades a través de varias instituciones financieras a uno o varios fondos legales. Otra técnica comunmente usada es la emisión de facturas falsas, es decir, utilizar un negocio legítimo para realizar cobros por una supuesta mercancía que no llega a transferirse, obteniendo el ingreso que pasa a convertirse en una suma monetaria legítima. También se ha recurrido tradicionalmente a las compañías fachada, que tradicionalmente se ubica en otro país para dificultar el rastreo, y aparenta una actividad comercial legítima cuando en realidad todos sus ingresos provienen de montos de dinero sucio. Otras modalidades son el envío de dinero para ayuda a familiares en el extranjero, que acaba volviendo a través de algún tipo de red empresarial al país de origen, o la manipulación del valor de la propiedad -sobrevalorando o subvalorando el bien para proceder a blanquear la mayor cantidad posible de dinero sucio-. Muy frecuentemente se utiliza a testaferros -parientes, amigos, asociados o abogados-, a cuyo nombre se incriben propiedades, empresas o hipotecas con tal de ocultar la identidad de su verdadero propietario.

- Red de contratas y concursos públicos. Estrechamente vinculado a la política local, se trata de una actividad que consiste en sobornar a las autoridades públicas con tal de resultar elegida la empresa del criminal en el concurso público, otorgándose así la contrata -por ejemplo, para la construcción de un edificio-. También son frecuentes los sobrecostes, es decir, sobrevalorar el precio del servicio prestado a la administración con tal de obtener un margen de beneficio que se desvía a la organización criminal y, frecuentemente, también a autoridades políticas. No obstante, el soborno también puede realizarse legalmente a través de donaciones a partidos políticos.


Posibles roles blue collar:

- Red de tráfico de mercancías robadas. Consiste básicamente en robar mercancías -ya sea desviando pequeñas cantidades de éstas a través de las redes de distribución portuaria, robando almacenes o incluso robando camiones cargados con esas mercancías-, para posteriormente proceder a su venta en el mercado negro.

- Red de automóviles robados. Tiene muchas derivadas, pero destacan el robo de vehículos de gama media o alta para su exportación a países europeos o Canadá, la importación de vehículos robados para su venta en los Estados Unidos, el robo de vehículos de gama media o baja para traficar con las principales piezas, el robo de carburantes -gasolina especialmente- y su venta en el mercado negro, la desaparición forzosa de vehículos utilizados en algún tipo de crimen -ya sea mediante su desguace, o mediante su exportación-, e incluso el tráfico de matrículas falsas o robadas para impedir la identificación del vehículo.

- Red de apuestas y gimnasios. Consistiría en, por ejemplo, poseer un gimnasio en el que entrenar y captar jóvenes promesas del boxeo pero, sobre todo, organizar torneos de boxeo locales amañados en los que se corran ilegalmente apuestas. La red puede participar, asimismo, de la distribución de esteroides en el propio gimnasio, y/o correr apuestas para todo tipo de deportes.
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Louis Epifano

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